सक्सेस स्टोरी : रेज़रपे (Razorpay)

भारत में पेमेंट गेटवे इकोसिस्टम का लाभ उठाने के लिए एक बहुत बड़ा बाजार है। इंडस्टी में भाग लेने वाली फर्मों को हर स्तर पर एक विश्वसनीय सिस्टम, लॉजिस्टिक्स और फाइनेंशियल कंप्लायंस के मजबूत तंत्र की आवश्यकता होती है। आज, रेज़रपे (Razorpay) अग्रणी इंटरनेट-बेस फाइनेंशियल सलूशन प्रोवाइडर्स में से एक है, जो अभूतपूर्व इनोवेशन के साथ फिनटेक स्पेस में क्रांति ला रहा है।

कंपनी ने अपने कॉलेज सीड फंड से आवश्यक वस्तुओं के लिए किए गए हर पेमेंट को सही ठहराने से लेकर  मिलियन जुटाने और प्रतिष्ठित यूनिकॉर्न क्लब के सदस्य बनने तक, रेज़रपे (Razorpay) के हर्षिल माथुर और शशांक कुमार ने एक लंबा सफर तय किया है।

आज के लेख में, हम इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि कैसे रेज़रपे (Razorpay)  भारतीय फिनटेक स्पेस में एक प्रमुख नाम के रूप में उभरने के लिए चार्ट को ऊपर उठा रहा है।

रेज़रपे (Razorpay) की शुरुआत 

2014 में, हर्षिल माथुर और शशांक कुमार IIT रुड़की में मिले, जब दोनों ने एक क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म पर काम करने का फैसला किया। हालांकि, उन्होंने महसूस किया कि ऑनलाइन पेमेंट छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों, विशेष रूप से ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म के लिए एक समस्या है। इस प्रकार, उन्होंने इस मुद्दे को हल करने के लिए रेज़रपे (Razorpay) बनाया। रेज़रपे (Razorpay) का आईडिया स्टार्टअप्स/SME बिज़नेस के लिए एक सरल पेमेंट गेटवे की पेशकश करना था।

प्लेटफॉर्म क्रेडिट और डेबिट कार्ड, नेट बैंकिंग और UPI सहित व्यावसायिक संस्थाओं के लिए कई ऑनलाइन पेमेंट मेथड तक पहुंच प्रदान करता है। यह भारत में कई प्रमुख वॉलेट को भी सपोर्ट करता है, जिसमें JioMoney, Mobikwik, Airtel Money, FreeCharge, OlaMoney और PayZapp शामिल हैं। रेज़रपे  (Razorpay) यूजर्स के पेमेंट्स को मैनेज करने के लिए एक डैशबोर्ड प्रदान करता है, जो वेब और मोबाइल एप्लिकेशन दोनों के लिए लागू होता है।

डैशबोर्ड में कई तरह के प्रोडक्ट्स हैं, जैसे कि Razorpay Route, Razorpay Smart Collect, Razorpay Subscriptions, Razorpay Invoices और Razorpay Capital। ये प्रोडक्ट कॅश फ्लो, पैसों के वितरण और ऑटोमेटिक इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर करने जैसे कामों को हैंडल करते हैं।  रेज़रपे  (Razorpay) शेडूल पेमेंट कलेक्ट करता है और कॅश फ्लो के मुद्दों को हल करने में मदद करने के लिए इंस्टेंट लोन वाले बिज़नेस को सहायता करता है। वे एम्प्लोयी सैलरी को मैनेज और ऑटोमेट करने के लिए स्मार्ट पेरोल सॉफ़्टवेयर भी प्रदान करते हैं।

Oyo, Cred, Facebook, Flipkart, Zomato, Swiggy, Byju's, Zlingo, Yatra, Goibibo, और Airtel, रेज़रपे  (Razorpay) के कुछ सबसे प्रमुख क्लाइंट हैं! यहां तक ​​कि मार्केटफीड भी 2020 से अपने पेमेंट गेटवे और पेरोल सर्विस के लिए रेज़रपे (Razorpay) का उपयोग कर रहा है!

रेज़रपे (Razorpay) के नए फंडिंग राउंड

अक्टूबर 2020 में, रेज़रपे (Razorpay) ने सिंगापुर के सॉवरेन वेल्थ फंड GIC और प्लेटफॉर्म के मौजूदा निवेशक सिकोइया इंडिया की अध्यक्षता में एक फंडिंग राउंड में 100 मिलियन डॉलर प्राप्त किए। इस फंडिंग के साथ, रेज़रपे (Razorpay) भारत से यूनिकॉर्न स्टार्टअप के विशेष बैच में शामिल हो गया। इसने दिसंबर 2021 में सीरीज F राउंड में $375 मिलियन जुटाए। मई में, बेंगलुरु स्थित फर्म ने $75 मिलियन (₹578 करोड़) के लिए एम्प्लॉय स्टॉक ओनरशिप प्लान (Employee Stock Ownership Plan) के लिए अपनी चौथी और सबसे बड़ी लिक्विडिटी इवेंट की घोषणा की।

Ribbit Capital, Tiger Global, Y Combinator, Matrix Partners, Singapore's GIC और Sequoia India प्लेटफॉर्म के प्रमुख इन्वेस्टर्स हैं।

7.5 बिलियन डॉलर के साथ, आज रेज़रपे (Razorpay) भारत की सबसे मूल्यवान फिनटेक फर्म है!

 रेज़रपे (Razorpay) का अधिग्रहण

• 2019 में, रेज़रपे (Razorpay) ने ई-कॉमर्स व्यवसायों के लिए रिटर्न-टू-ओरिजिन और धोखाधड़ी के ऑर्डर को कम करने के लिए बड़े डेटा में विशेषज्ञता वाली AI -संचालित कंपनी थर्डवॉच (Thirdwatch) के साथ अपने पहले अधिग्रहण की घोषणा की।

• इसने 2019 में क्लाउड-आधारित पेरोल प्रबंधन स्टार्टअप Opfin का भी अधिग्रहण किया। अधिग्रहण ने रेज़रपे (Razorpay) को मुख्य रूप से पेरोल प्रक्रिया के लिए एक नया HR ऑटोमेशन प्रोडक्ट रोल आउट करने की अनुमति दी। यह RazorpayX के B2B बैंकिंग प्रोडक्ट का भी पूरक है, जो व्यवसायों और कॉरपोरेट्स पर लक्षित एक नया-बैंकिंग प्लेटफॉर्म है।

• 2021 - अपने  B2B क्रेडिट इन्फ्रास्ट्रक्चर को मजबूत करने के लिए टेरा फिनलैब्स (TERA Finlabs) का अधिग्रहण किया।

• 2022 - कंपनी ने एक अंतरराष्ट्रीय प्रयास किया और दक्षिण पूर्व एशिया में पेमेंट इकोसिस्टम को बदलने के लिए अग्रणी मलेशियाई फिनटेक स्टार्टअप कर्लेक (Curlec) का अधिग्रहण किया।

• अपने व्यवसायों और ग्राहकों के लिए विश्व स्तरीय पेमेंट अनुभव बनाने के लिए बैंकों के लिए इंडस्ट्री फर्स्ट सलूशन बनाने के लिए पेमेंट्स टेक स्टार्टअप IZealiant Technologies में हिस्सेदारी खरीदी।

• रेज़रपे (Razorpay) ने एक फुल-स्टैक ओमनीचैनल पेमेंट सलूशन बनाने के लिए एज़ेटैप (Ezetap) का अधिग्रहण किया।

• पॉशवाइन (PoshVine) के अधिग्रहण के साथ लॉयल्टी और रिवार्ड्स मैनेजमेंट में कदम रखा। यह अधिग्रहण पॉशवाइन (PoshVine) की लॉयल्टी और रिवॉर्ड ऑफरिंग को इसके पॉइंट-ऑफ-सेल नेटवर्क पर इंटेग्रटे करके ग्राहकों के लिए ऑफ़लाइन खरीदारी के अनुभव को बढ़ाने के लिए किया गया था।

पीयर एनालिसिस

रेज़रपे (Razorpay) को PayU, Paytm, PayPal India, CCAvenue, BillDesk, Instamojo और कई अन्य से भारी प्रतिस्पर्धा का सामना करना पड़ता है। इन फर्मों का लक्ष्य कई साझेदारियां बनाकर, परियोजनाओं में इन्वेस्ट करके और बाजार में नए उत्पादों को लॉन्च करने के साथ अपनी बाजार हिस्सेदारी को बढ़ाना है। बाजार अलग़-अलग़ छोटे और बड़े खिलाड़ियों के साथ अत्यधिक केंद्रित है।

रेज़रपे (Razorpay) की अभी की ग्रोथ 

• प्लेटफार्म में करीब 80 लाख व्यापारी हैं, जो मुख्य रूप से छोटे और मध्यम उद्यम (SME) हैं। उद्योग के परिपक्व होने पर यह संख्या 90 लाख-1 करोड़ तक पहुंचने की उम्मीद है।

• लगभग $80 बिलियन की एनुअल पेमेंट प्रोसेसिंग मात्रा के साथ, व्यवसाय के पास अग्रणी ऑनलाइन  पेमेंट प्रोसेसिंग प्लेटफार्म के रूप में प्रतिद्वंद्वी PayU से आगे निकलने का एक ठोस अवसर है।

• कंपनी ने फाइनेंशियल ईयर 2022 में 1,484.4 करोड़ रुपये का रेवेन्यू हासिल किया, साथ ही अनऑडिटेड फाइनेंशियल रिपोर्टों के अनुसार प्रॉफिट (अघोषित) भी किया।

• पिछले वर्षों में, रेज़रपे (Razorpay) ने डिजिटल पेमेंट से आगे विस्तार किया है। अपने लॉन्च के केवल चार वर्षों में, कंपनी की उधार देने वाली शाखा और नियो-बैंकिंग डिवीजन, RazorpayX और रेज़रपे कैपिटल ने पहले ही अपने कुल रेवेन्यू में 30% का योगदान दिया है।

• Curlec अधिग्रहण के साथ, Razorpay मलेशिया, इंडोनेशिया, थाईलैंड, फिलीपींस, आदि के बाजारों में अपनी मुख्य पेमेंट सर्विस का विस्तार करना चाहता है।

• अपने मजबूत प्रोडक्ट और टेक्नोलॉजी स्टैक के परिणामस्वरूप,  रेज़रपे (Razorpay) को द इकोनॉमिक टाइम्स स्टार्टअप ऑफ द ईयर 2022 के रूप में भी वोट दिया गया था।

रेज़रपे (Razorpay) का मिशन

पिछले कुछ वर्षों में भारत के पेमेंट स्पेस में गतिविधि बढ़ी है। इंटरनेट की बढ़ती पहुंच और ऑनलाइन लेनदेन में आसानी के बारे में जागरूकता के परिणामस्वरूप उपभोक्ता ऑनलाइन पेमेंट करने के लिए अपनी प्राथमिकताएं बदल रहे हैं। रेज़रपे (Razorpay) का मिशन और विजन पेमेंट को आसान बनाना है साथ ही  व्यवसायों के लिए पेमेंट देना और प्राप्त करना अति-सरल बनाना हैं। अतिरिक्त अधिग्रहणों के माध्यम से वेब और उपभोक्ता श्रेणियों पर अपना ध्यान मजबूत करके, रेज़रपे (Razorpay) खुद को एक ओमनीचैनल पेमेंट ऑपरेटर के रूप में स्थापित करने के लिए काम कर रहा है।

स्टार्ट-अप पेशकशों को बनाने पर कंपनी के तेज़ फोकस ने उन्हें काफी हद तक बढ़ने में मदद की है। इसका ध्यान अब भारत में बाजार हिस्सेदारी बढ़ाने और दक्षिण एशियाई पेमेंट बाजार में बेस बनाने पर है।

नए-बैंकिंग प्लेटफार्मों को अपग्रेड करने और बहुभाषी चेकआउट पेजों को पेश करने जैसे छोटे प्रस्तावों के साथ, क्या आपको लगता है कि रेज़रपे (Razorpay) ग्लोबल स्पेस में हावी होने के लिए तैयार है? हमें मार्केटफीड ऐप के कमेंट सेक्शन में बताएं!